Банки смогут приостанавливать операции при частичном совпадении данных

Росфинмониторинг предложил ввести новое основание для временной приостановки операций по банковским счетам. Мера будет применяться при частичном совпадении данных клиента со сведениями о человеке, в отношении которого предусмотрена заморозка средств или имущества.

Поправки планируется внести в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Точные критерии совпадения сформируют после принятия изменений с учетом практики банков.

При выявлении частичного совпадения кредитная организация должна будет остановить операции на пять дней и уведомить Росфинмониторинг. За это время ведомство проверит сведения и определит, идет ли речь об одном человеке.

Если Росфинмониторинг не продлит ограничение, банк проведет операцию при отсутствии других законных оснований для блокировки. В ведомстве отметили, что расхождения могут возникать из-за разных вариантов написания имен и транслитерации.

Сейчас банки должны блокировать счета клиентов из перечней Росфинмониторинга в течение суток. Новый механизм должен снизить риск проведения операций лицами, которые указаны в списках под несколькими вариантами персональных данных.