Подросткам начали чаще «резать» переводы: банки усилили фильтры из-за дропперов

Количество отказов несовершеннолетним клиентам банков в проведении финансовых операций в 2025 году выросло почти в 26 раз. Такой всплеск в Росфинмониторинге связывают с усилением противодействия дропперству — схемам, когда подростки за вознаграждение или по незнанию передают свои карты и доступ к счетам мошенникам для вывода похищенных денег.

По сути, банки стали чаще применять «антифрод» и AML-фильтры к операциям молодых клиентов, из-за чего часть переводов и других действий может блокироваться или отклоняться, если они выглядят подозрительно. В фокусе — нетипичные поступления и быстрые переводы «цепочкой», характерные для обналичивания и разгона похищенных средств.

Тема защиты несовершеннолетних от вовлечения в такие схемы обсуждается давно: ранее на уровне законодательства вводились меры, связанные с контролем открытия счетов подросткам и информированием родителей об операциях. На фоне ужесточения фильтров участники рынка и эксперты ожидают, что доля «ложных» отказов тоже может возникать, но общий тренд регуляторы объясняют необходимостью перекрыть каналы для мошенников.