ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за крупными взносами наличных

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями по внесению крупных сумм наличных денег на счета клиентов. Речь идет о мерах по борьбе с отмыванием доходов и другими подозрительными финансовыми схемами.

Согласно рекомендациям регулятора, банкам следует обращать внимание на операции физлиц, которые за короткий срок вносят крупные суммы наличных с последующим переводом денег за рубеж. В качестве примера ЦБ приводит внесение от 5 млн рублей в течение 30 дней.

Для юридических лиц и ИП отдельным признаком риска названы операции по внесению на счет 30 млн рублей и более за месяц, особенно если ранее клиент преимущественно работал в безналичном формате или объем операций резко вырос.

Регулятор также советует банкам регулярно пересматривать критерии подозрительных операций и обновлять внутренние лимиты контроля. Если операция будет признана сомнительной, банк сможет отказать клиенту в ее проведении.

При этом в Центробанке подчеркнули, что рекомендации не затронут клиентов, происхождение средств которых известно банку и не вызывает вопросов.