Банки предложили разрешить сотрудникам отделений временно приостанавливать выдачу наличных

Российские банки выступили с инициативой расширить антифрод-механизмы на операции по снятию наличных в офисах. Предлагается предоставить сотрудникам отделений право временно приостанавливать выдачу денег через кассу, если есть признаки, что клиент действует под давлением мошенников.

Идея сводится к введению так называемого «периода охлаждения» — паузы, которая должна разорвать сценарий злоумышленников, когда человека убеждают срочно снять средства и передать их третьим лицам. По логике разработчиков, такая пауза даст возможность клиенту связаться с родственниками, банком или правоохранителями и перепроверить информацию.

Отдельные участники рынка указывают, что в нынешних условиях кассир или менеджер не всегда может остановить выдачу средств, даже если видит явные признаки социальной инженерии, — поэтому банки и предлагают закрепить дополнительные полномочия на уровне правил/закона.

Параметры обсуждаемой схемы могут быть похожи на уже применяемые антифрод-ограничения при снятии через банкоматы (когда при подозрении на мошенничество вводятся временные лимиты и задержка операций). В СМИ также обсуждались варианты с ограничением суммы и сроком паузы, но окончательная конфигурация инициативы пока не зафиксирована.