ЦБ насчитал тысячи пирамид за год: мошенники ушли в крипту, ИИ и «дропперство»
Банк России сообщил, что в 2025 году выявил более 7 тыс. финансовых пирамид и других нелегальных участников финансового рынка. По данным регулятора, свыше 5,7 тыс. таких проектов действовали в интернете, а организаторы нередко запускали одну и ту же схему под разными названиями — в отдельных случаях «клоны» повторялись более 300 раз.
В ЦБ отмечают, что нелегалы все чаще завязывают свои модели на криптоактивы: предлагают «инвестиции» в крипту и принимают взносы в криптовалюте, что помогает сохранять анонимность. За прошлый год регулятор выявил более 4,6 тыс. криптокошельков, на которые жертвы переводили деньги; часть этих кошельков использовалась и псевдоброкерами для пополнения «торговых счетов» клиентов.
Отдельной тенденцией ЦБ назвал использование искусственного интеллекта в продвижении, а также втягивание участников таких проектов в дропперство — когда человек становится звеном в выводе средств и рискует оказаться соучастником преступления. Параллельно регулятор фиксирует активность «черных кредиторов»: в 2025 году их выявили около 1,1 тыс., а работать они могли через сеть офлайн-точек под общим брендом, маскируясь под комиссионные магазины и псевдоломбарды.
По инициативе Банка России в 2025 году было заблокировано 21,5 тыс. интернет-ресурсов, связанных с пирамидами и другими нелегалами. Информацию о таких проектах регулятор направляет в правоохранительные органы, ФАС и другие структуры; по итогам рассмотрения материалов (включая накопленные за прошлые периоды) возбуждено более 440 административных дел и принято свыше 650 мер реагирования.
