ЦБ рассказал, как платформа «Антидроп» выявляет дропперов

Банк России раскрыл принципы работы платформы «Антидроп», которая используется для выявления дропперов — лиц, задействованных в схемах по выводу и обналичиванию денежных средств. Система анализирует поведение клиентов и операции по счетам, выявляя характерные признаки подозрительной активности.

Платформа агрегирует данные банков и других участников финансового рынка, после чего проводит их комплексную оценку. В числе ключевых факторов — частота переводов, их объем, структура операций и связи между участниками транзакций.

При обнаружении подозрительных паттернов информация передается банкам, которые уже принимают решения о дополнительных проверках или ограничениях по счетам клиентов. Такой подход позволяет оперативно реагировать на возможные мошеннические схемы и снижать риски для финансовой системы.

В ЦБ подчеркивают, что использование «Антидропа» направлено на борьбу с нелегальными финансовыми операциями, включая деятельность посредников, через которых проходят средства в мошеннических цепочках. При этом окончательные решения по клиентам принимаются самими банками с учетом внутренних процедур и требований законодательства.