ЦБ России ввел механизм отказа от мошеннических переводов для защиты добросовестных клиентов

Банк России разработал четкий порядок, позволяющий гражданам отказаться от зачисления подозрительных средств на свои счета. Это помогает вернуть деньги жертвам обмана и очистить репутацию невиновных владельцев карт.

Основные изменения

Новый алгоритм касается ситуаций, когда мошенники переводят похищенные деньги на счета подставных лиц, известных как "дропы". Такие люди рискуют попасть в базу подозрительных реквизитов ЦБ.

Банки теперь обязаны принимать заявления об отказе от этих переводов. Процесс упрощен для повседневного использования.

Как подать заявление

Граждане могут обратиться в банк несколькими способами:

• В отделении.
• По телефону горячей линии.
• Через мобильное приложение или интернет-банк.

В заявлении нужно указать уникальный номер REQ. Этот код выдает ЦБ после проверки просьбы исключить счет из базы мошенников.

Что происходит дальше

Банк получателя переводит средства обратно отправителю. Тот зачисляет их жертве и сообщает об этом регулятору.

ЦБ использует эти данные, чтобы удалить информацию о клиенте из черного списка. Регулятор будет следить за выполнением правил банками.