ЦБ: спрос на теневые финансовые услуги в 2025 году сохранился в строительстве, торговле и сфере услуг
Банк России сообщил, что в 2025 году объем подозрительных операций сократился на 19% по сравнению с 2024 годом и составил 72,6 млрд рублей. Регулятор связывает эту динамику с мерами банковского контроля и работой платформы «Знай своего клиента».
Сильнее всего снизились объемы обналичивания денежных средств: показатель уменьшился на четверть, до 48,3 млрд рублей. В банковском секторе объем такого обналичивания сократился на 28%, до 31,9 млрд рублей, а вне банковского сектора — на 18%, до 16,4 млрд рублей.
При этом спрос на теневые финансовые услуги по итогам 2025 года, как и годом ранее, в основном формировали три отрасли: строительство с долей 39%, торговля — 23% и сфера услуг — 23%. Одновременно объем подозрительных операций с признаками вывода средств за рубеж снизился на 5%, до 24,3 млрд рублей, хотя по отдельным направлениям динамика оказалась разнонаправленной.
Регулятор также отметил, что продолжает усиливать борьбу с операциями дропов. По оценке Банка России, средний срок активности карты дропа сократился с более чем месяца до одного дня, а средняя сумма операций на одного такого участника уменьшилась с 1–3 млн до 100–150 тыс. рублей. В 2025 году ЦБ начал разрабатывать централизованную платформу «Антидроп», которая должна помочь банкам быстрее обмениваться данными о подозрительных операциях физлиц.
