ЦБ усилил проверку заявлений об исключении из базы мошенников

С 2 мая в России начал действовать механизм дополнительной проверки заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях. Теперь при рассмотрении таких обращений Банк России будет направлять запросы в банки.

Кредитная организация должна связаться с клиентом и уточнить, считает ли он операцию мошеннической. После проверки банк передаст результаты регулятору. Такой порядок должен помочь быстрее разбирать ситуации, когда человек сначала сообщил о мошенничестве, а затем признал операцию правомерной.

Также уточнен порядок подачи заявлений представителями клиентов по доверенности. В этом случае обращение нужно направлять в банк, который обслуживает заявителя.

Кроме того, при подаче заявления через сайт Банка России граждане и индивидуальные предприниматели смогут указать реквизиты недействительного паспорта, если он есть. Это позволит регулятору идентифицировать заявителя после смены документа.