Банки просят смягчить антифрод, чтобы добросовестные клиенты реже попадали под блокировки
Национальный совет финансового рынка, объединяющий крупные банки, предложил смягчить применение антифрод-мер в отношении добросовестных клиентов. Инициативы уже направлены в Минцифры, Минфин и Банк России в качестве заключения на законопроект «Антифрод 3.0».
Как пояснил председатель НСФР Андрей Емелин, предложения касаются клиентов, чьи операции попадают под признаки мошеннических по формальным критериям, утвержденным Банком России. Речь идет о случаях, когда ограничения вводятся из-за подозрений в мошенничестве или дропперстве, хотя сам клиент не участвует в преступной схеме.
По данным РБК, в письме НСФР содержатся пять инициатив, которые предполагают более гибкий подход к ограничениям в рамках борьбы с мошенниками. Один из предложенных механизмов касается наличных операций. Банки хотят закрепить на уровне закона возможность подтверждать законность снятия денег в банкомате, если операция была ограничена из-за формальных признаков подозрительности. Это должно помочь клиенту доказать, что он действует без давления со стороны злоумышленников.
В банковском секторе отмечают, что усиление антифрод-контроля продолжается в России уже несколько лет на фоне роста кредитного мошенничества и хищений с карт. Однако действующие меры нередко затрагивают и обычных клиентов.
Под ограничения могут попасть люди, которые по незнанию сообщили реквизиты карты, оказались под влиянием мошенников или провели операцию, формально похожую на подозрительную. В результате банки предлагают скорректировать баланс между защитой от преступных схем и удобством для добросовестных пользователей.
Инициатива НСФР направлена на то, чтобы борьба с мошенничеством оставалась эффективной, но при этом реже приводила к избыточным ограничениям для клиентов, которые не совершают противоправных действий.
