Банки стали чаще сообщать о подозрительных операциях с криптовалютой

В России увеличилось число банков, которые сообщают Росфинмониторингу о подозрительных операциях с криптовалютой. По итогам 2025 года таких кредитных организаций стало в полтора раза больше.

В Росфинмониторинге связывают рост с активной работой банков в частном секторе и повышением понимания рисков, связанных с использованием криптовалюты для легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Также на динамику повлияло внедрение программного комплекса «Прозрачный блокчейн». Он позволяет выявлять и анализировать операции с криптовалютой, которые могут совершаться с противоправными целями.

Банки выявляют подозрительные операции за счет внутреннего контроля, идентификации клиентов и оценки уровня риска. Если есть основания считать операцию связанной с отмыванием доходов или другими уголовными деяниями, Росфинмониторинг может направить материалы в правоохранительные или налоговые органы.

По данным ведомства, в прошлом году на 20% увеличилось число банков, сообщающих об операциях подставных физических лиц — дропов, через которых мошенники могут выводить похищенные деньги. При этом количество таких сообщений выросло в 2,8 раза.

Кроме того, Росфинмониторинг сообщил о 50 уголовных делах в отношении организаторов финансовых пирамид и псевдоброкеров. Большинство случаев мошенничества в этой сфере связано с использованием цифровых платформ, Telegram-каналов и чат-ботов.