Банки стали чаще уточнять у бизнеса причины покупки USDT
Российские банки стали активнее проверять операции корпоративных клиентов, связанные с покупкой USDT и других цифровых активов. У компаний начали чаще запрашивать пояснения об экономическом смысле таких сделок, а также сведения о контрагентах.
Участники рынка связывают усиление контроля с изменениями в регулировании цифровой валюты и цифровых прав. После принятия новых правил банки начали внимательнее оценивать операции клиентов, которые работают с криптовалютой и стейблкоинами.
За последние дни подобные запросы получили несколько российских банков, обслуживающих компании, ведущие внешнеэкономическую деятельность. При этом речь идет не только об участниках экспериментально-правового режима.
В отдельных случаях банки просят объяснить, зачем компания приобретает USDT, кто является ее контрагентом, а также предоставить дополнительные документы по сделке.
Дополнительное внимание уделяется тому, участвует ли оператор обмена цифровых валют в соответствующем реестре Банка России и соблюдает ли требования финансового мониторинга.
Юристы отмечают, что такие проверки стали появляться еще до формирования полноценного реестра операторов обмена цифровых валют. По их оценке, банки заранее усиливают контроль на фоне вступления в силу новых правил для криптовалютного рынка.
При этом массовой практикой подобные запросы пока не стали. Некоторые банки уже начали уточнять информацию у клиентов, тогда как другие пока не сталкивались с такими обращениями в заметном объеме.
Дополнительные проверки проводятся в рамках требований законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Для банков операции с USDT становятся одним из направлений повышенного контроля, особенно когда речь идет о крупных суммах и внешнеэкономических расчетах.
