ЦБ не отказался от идеи привязать банковские счета россиян к ИНН

Банк России не отказался от идеи обязать банки открывать счета физическим лицам только с привязкой к ИНН. Ранее такая норма была исключена из законопроекта «Антифрод 2.0» при подготовке ко второму чтению, однако ЦБ пояснил, что инициатива перенесена в другой документ.

В регуляторе считают, что привязка счетов к ИНН поможет бороться с дропперством. Речь идет о случаях, когда банковские карты и счета граждан используются для сомнительных операций, вывода похищенных средств, обналичивания или переводов в интересах организаторов незаконных схем.

По словам представителей ЦБ, сам ИНН должен стать обязательным реквизитом при открытии счета физическому лицу. При этом привязка должна распространяться и на уже действующие счета. Предполагается, что норма может заработать в первой половине 2027 года.

Инициатива связана с созданием централизованной антифрод-платформы. Она должна помочь регулятору быстрее доводить до банков информацию о подозрительных операциях физических лиц, снижать объем сомнительных p2p-переводов и выявлять дробление операций между разными банками для обхода антиотмывочных процедур.

Сейчас ИНН уже обязателен при выдаче кредита или займа. С 1 сентября 2025 года он также потребуется при переводах через Систему быстрых платежей между физлицами, между юрлицами и физлицами. Для клиента процесс должен проходить без отдельного участия.